در سه‌ماهه اول سال ۲۰۲۳ شاهد چه تحولاتی در عرصه فین‌تک بوده‌ایم؟ این تحولات چه درس‌هایی برای ما دارد و چه چشم‌اندازی برایمان ترسیم می‌کند؟
پلتفرم «دیل‌روم» dealroom در صفحه تحقیقات دیجیتال فین‌تک به‌طور مداوم داده‌هایی را در ارتباط با وضعیت فین‌تک در سطح جهان ارائه می‌کند و این بار، «لورنزو کیاورینی» Lorenzo Chiavarini تحلیل‌گر حوزه نوآوری بر مبنای این داده‌ها، گزارشی از آخرین روندهای فین‌تک را ارائه کرده که نتیجه‌گیری‌های جالب‌توجهی را به همراه دارد. این گزارش ۲۱ می ۲۰۲۳ در وب‌سایت دیل‌روم منتشر شده است.
ققنوس، بخش‌های اصلی این گزارش را با مخاطبین به اشتراک می‌گذارد.
آنچه در سه‌ماهه اول ۲۰۲۳ گذشت
بر اساس این گزارش، استارت‌آپ‌های فین‌تک در سه‌ماهه اول ۲۰۲۳ بیش از ۱۴ میلیارد دلار از طریق سرمایه‌گذاری خطرپذیر VC جذب کردند. اگرچه این میزان با زمان مشابه در سال ۲۰۲۱ فاصله زیادی دارد، اما نسبت به ماه‌های پایانی ۲۰۲۲ رشد کرده است.
به همین ترتیب بودجه‌گذاری در فین‌تک، در حالی که از سال ۲۰۲۱ و ۲۰۲۲ کمتر است، اما در مسیر پیشی گرفتن از سال ۲۰۲۰ قرار دارد.
نویسنده این گزارش معتقد است که بخش اعظمی از این وضعیت به دلیل مگاترند ۶.۵ میلیارد دلاری کمپانی استرایپ Stripe است. استرایپ با ارزش دارایی ۵۰ میلیارد دلاری، سرمایه‌گذاران شرکتی و شخصی معتبری مثل آمریکن اکسپرس و ایلان ماسک را در میان سرمایه‌گذارهای خود دارد. نویسنده گزارش معتقد است؛ استرایپ که حالا یکی از شاخص‌های بازار فین تک شمرده می‌شود، همچنان به نقش‌آفرینی در این عرصه ادامه خواهد داد. او پیش‌بینی می‌کند که با در نظر گرفتن نقش شاخص استرایپ، سهم شرکت‌های ارائه‌دهنده خدمات نرم‌افزاری از پروژه‌های فین‌تک در سال ۲۰۲۳ به ۷۰ درصد افزایش پیدا خواهد کرد.
یکی دیگر از داده‌های اصلی این گزارش نشان می‌دهد که در سه‌ماهه اول ۲۰۲۳، بیشترین سرمایه‌گذاری حوزه فین‌تک به نرم‌افزارهای سازمانی اختصاص داشته که با بیش از ۱۴ میلیارد دلار بودجه توسط OpenAI و دیگر فعالان در زمینه هوش مصنوعی مولد هدایت می‌شود.
این رقم معادل ۴۴ درصد مبالغی است که در این ۳ ماه در حوزه فین تک هزینه شده است. با این حال، این روند کاهش ۶۰ درصدی نسبت به سه‌ماهه اول ۲۰۲۲ را نشان می‌دهد که کمی بیشتر از ۵۱ درصد کل بازار فین‌تک را تشکیل داده بود.
به این ترتیب می‌شود از این داده‌ها نتیجه گرفت که شرکت‌های ارائه‌دهنده سرویس‌های نرم‌افزاری SaaS در سه‌ماهه اول امسال نسبت به دیگر حوزه‌های فین تک رشد بیشتری را تجربه کرده‌اند.
داده دیگر این گزارش حاکی از آن است که ظهور تک‌شاخ‌های فین‌تک از دوره اوج خود با بیش از ۴۰ تک‌شاخ در سه‌ماهه ابتدای سال ۲۰۲۱، به تنها ۳ مورد در سه‌ماهه اول ۲۰۲۳ کاهش یافته است. با این حال فین‌تک همچنان صنعت پیشرو در ایجاد تک‌شاخ‌ها باقی مانده است.
درس‌هایی از اولین فصل سال
تحولات و جابه‌جایی‌هایی که در سه‌ماهه اول سال ۲۰۲۳ شاهد هستیم، درس‌هایی به ما می‌دهد و چشم‌انداز روشن‌تری پیش رویمان می‌گذارد. در این گزارش به چند نمونه از این‌ها اشاره شده است.
فاجعه ورشکستگی بانک سیلیکون ولی SVB در ابتدای سال، اهمیت تنوع و مدیریت ریسک ذخایر نقدی را به استارتآپها و سرمایه‌گذاران خطرپذیر یادآوری کرد. بر اساس نظرسنجی NFX، تعداد استارت‌آپ‌هایی که بیش از یک حساب بانکی دارند از ۴۳ درصد به ۷۰ درصد افزایش یافته است.
به‌طور کلی، فناوری مدیرت مالی CFO از حسابداری گرفته تا اتوماسیون مالیاتی و مدیریت هزینه در حال تبدیل شدن به مرکز توجه‌ها است. اما به‌خصوص روندی که این روزها بسیار جلب توجه می‌کند حسابداری مبتنی بر هوش مصنوعی است.
در وضعیتی که شاهد آن هستیم، افزایش نرخ بهره ناشی از افزایش شدید تورم و کاهش رشد اقتصادی، بر تأمین مالی مبتنی بر وام فشار وارد می‌کند و توجه را به فرآیندهای وصول بدهی بازمی‌گرداند.
به نظر می‌رسد در شرایط فعلی سرمایه‌گذاری‌های جایگزین به‌ویژه راه‌حل‌هایی که بازار خصوصی را باز می‌کند، بیشتر از گذشته مورد استقبال قرار بگیرد.
در حال حاضر ارزش‌آفرینی از بازار عمومی به بازار خصوصی تغییر کرده است. بااین‌حال، سرمایه‌گذاران متوسط یا سرمایه‌گذاران خرد قادر نیستند به فرصت‌های سرمایه‌گذاری در بازارهای خصوصی به‌اندازه کافی دسترسی داشته باشند. به عبارت دیگر، بازار عمومی هنوز هم بسیار بسته است و احتمالاً در ادامه سال ۲۰۲۳ نیز به همین شکل باقی خواهد ماند.
……………………………………………………………………………………..
در این ارتباط همچنین می‌توانید مقالات زیر را مطالعه کنید
معرفی ۵۰ پروژه مهم بلاکچین در سال ۲۰۲۲
گزارش سال از آمارها، داده‌ها و ترندهای بلاکچین
برترین‌های نوآوری بلاکچین در سال ۲۰۲۳
…………………………………………………………………………………….
برای آشنایی با سرویس بازار غیرمتمرکز ققنوس، بر روی لینک زیر کلیک کنید.
