تنوع دارایی‌ها به معنی سرمایه‌گذاری در بخش‌های مختلف برای محافظت از سبد سرمایه شما در برابر زیان‌های حاصل از نوسانات طبیعی است که همه بازارها آن را تجربه می‌کنند.
تنوع سبدهای سرمایه‌گذاری دارایی‌های دیجیتال؛ چرا و چگونه؟
این روزها با توجه به شرایط پیچیده اقتصاد جهانی به‌خصوص بعد از همه‌گیری کووید ۱۹، ایجاد تنوع در دارایی‌ها برای سرمایه‌گذاران بیش از هر زمان دیگری ضروری به نظر می‌رسد. اما از طرف دیگر، خوشبختانه، گزینه‌های انتخاب دارایی هم امروزه بیش از هر زمان دیگری در اختیار ما قرار دارد. اساساً تنوع دادن به سبدهای سرمایه‌گذاری، به عنوان یکی از اصول خدشه‌ناپذیر در اقتصاد محسوب می‌شود و دارایی‌های دیجیتال هم از این امر استثنا نیست. با توجه به اتفاق نظرها در این مورد، در این مقاله به مرور نکات و راهکارهایی برای تنوع دادن به سبدهای سرمایه‌گذاری دارایی‌های دیجیتال می‌پردازیم.
تنوع در سبد سرمایه‌گذاری به چه معنی است؟
دارایی‌های دیجیتال در حال تبدیل شدن به بخشی رو به رشد از سبد سرمایه‌گذاری‌های مدرن هستند. دارایی و ثروت دیگر مثل گذشته صرفاً با کیسه‌های طلا و هکتارها زمین مشخص نمی‌شود، بلکه ثروت مدرن امروز در یک فرصت سرمایه‌گذاری جدید و مبتنی بر فناوری یعنی دارایی‌های دیجیتال نهفته است.
تنوع‌بخشی دارایی‌ها به معنی سرمایه‌گذاری در بخش‌های مختلف برای محافظت از سبد سرمایه شما در برابر زیان‌های حاصل از نوسانات طبیعی است که همه بازارها آن را تجربه می‌کنند.
یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع و متعادل شامل ترکیب منحصر به فردی از دارایی‌هایی است که یک سرمایه‌گذار برای برآورده کردن میزان تحمل ریسک و همچنین اهداف رشد و درآمد در یک جدول زمانی خاص به آن نیاز دارد.
وب‌سایت AngelList پس از بررسی هزاران معامله، در گزارشی با عنوان “رشد استارتاپ و بازده سرمایه‌گذاری” به این نتیجه رسیده که سرمایه‌گذاران می‌توانند انتظار داشته باشند که با سرمایه‌گذاری در انواع متنوعی از معاملات در مرحله اولیه، سود سرمایه‌گذاری خود را افزایش دهند.
دارایی‌های دیجیتال می‌توانند به طور کامل در قلمرو دیجیتال وجود داشته باشند و یا شامل نشانه‌هایی باشند که دارایی‌های فیزیکی را نشان می‌دهند.
لازم نیست یک سرمایه‌گذار بسیار ماهر باشید یا برای یک موسسه مالی کار کنید تا سبد سرمایه‌گذاری خود را به گونه‌ای متنوع کنید که ریسک و سود یا پاداش را به بهترین نحو متعادل کند، بلکه برای این منظور فقط باید بدانید کجا را جستجو کنید.
چرا باید سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنیم؟
به طور کلی آنچه اقتصاد به ما آموخته این است که هیچ کدام از کلاس‌های دارایی نمی‌تواند صد در صد از ضرر مصون بماند. دارایی‌های دیجیتال به عنوان ظرفیت‌هایی جدید در سرمایه‌گذاری، در مدتی کوتاه یک مسیر طولانی را طی کرده‌اند. این ظرفیت‌ها در حال حاضر یک پیشنهاد قانع کننده برای اختصاص سرمایه در پورتفوی خاص ارائه می‌دهند، چرا که منحنی پذیرش آن‌ها همچنان در حال افزایش است. سهولت دسترسی و افزایش سطح نقدینگی در کنار افزایش سود موجب شده تا اعتبار دارایی‌های دیجیتال در جامعه سرمایه‌گذاری به طور روزافزون بیشتر و بیشتر شود.
از آنجا که بسیار بعید است که بازارهای مختلف سرمایه از سهام گرفته تا اوراق قرضه، املاک، ارزها، اشیاء قیمتی و … در یک زمان دچار اختلال شوند، با افزایش تنوع سرمایه‌گذاری‌ها، ریسک زیان‌های چشمگیر را می‌توان تا اندازه زیادی کاهش داد.
به طور کلی، پرتفوی‌های سرمایه‌گذاری که ترکیبی متعادل از دارایی‌ها هستند، نسبت به هر دارایی منفرد در پرتفوی، بازده بالاتری را ایجاد کرده و زیان کمتری را تجربه می‌کنند.
در حالی که توصیه به تنوع بخشی به طور گسترده در بین سرمایه‌گذاران به اشتراک گذاشته می‌شود، تحقیقات اخیر نشان داده است که سرمایه گذاران خطرپذیر (VC) زمانی موفق‌تر هستند که انتخاب استارتاپ هایی را که در آن‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند متنوع کنند.
چگونه در سرمایه‌گذاری‌هایمان تنوع ایجاد کنیم؟
اگر بتوانیم نتیجه تنوع دادن به دارایی‌ها را در یک عبارت خلاصه کنیم، باید بگوییم با این عمل خواهید توانست ریسک خود در سرمایه‌گذاری‌ها را به حداقل رسانده و بازدهی سرمایه‌تان را افزایش دهید. اما برای رسیدن به این هدف چه اقدام‌هایی را باید انجام بدهیم؟ در ادامه به بعضی از این راهکارها اشاره می‌کنیم.
در دارایی‌هایی با الگوهای بازدهی متنوع سرمایه‌گذاری کنید
تنوع در سرمایه‌گذاری در بهترین شکل خود، سرمایه‌گذاری در انواع مختلف دارایی است که حتی مستقل و مخالف یکدیگر عمل می‌کنند.این بدان معناست که به زمینه‌هایی که به آن‌ها علاقه دارید توجه کنید و در فرصت‌های مناسب میان نوسانات بازار روی آن‌ها سرمایه‌گذاری کنید. یک راه عالی برای رسیدن به این تعادل، بررسی ترکیبی از سهام و اوراق قرضه در صنایع مختلف است.
سبد خود را به طور منظم متعادل کنید
برای اینکه واقعاً از تلاش‌های متنوع‌سازی خود نهایت استفاده را ببرید، باید آن‌ها را بیش از یک بار انجام دهید. اگر این کار را به طور منظم انجام دهید، کار طاقت‌فرسایی نخواهد بود. توصیه می‌شود، حداقل دو بار در سال تعادل سرمایه‌گذاری‌های خود را ارزیابی و در آن‌ها تجدید نظر کنید. هنگام بررسی تنوع و تعادل پرتفوی خود، ارزیابی کنید که آیا این تخصیص با اهداف و تحمل ریسک شما مطابقت دارد یا نه.
از پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری استفاده کنید
اگر علاقه یا وقت و حوصله کافی برای ارزیابی یا خرید و فروش منظم دارایی‌هایتان برای حفظ یک سبد متنوع و متوازن ندارید، می‌توانید از پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری خودکار استفاده کنید که مدیریت سرمایه‌های شما را بر عهده می‌گیرند. یکی از نمونه‌های بین‌المللی آن «مشاوران روبو» (Roboadvisors)یعنی پلتفرم‌های دیجیتالی هستند که خدمات برنامه‌ریزی مالی خودکار و الگوریتم محور را بدون نظارت انسانی ارائه می‌دهند. یک مشاور روبو معمولی از طریق نظرسنجی آنلاین سؤالاتی در مورد وضعیت مالی و اهداف آینده شما می‌پرسد. سپس از داده‌ها برای ارائه مشاوره و سرمایه‌گذاری خودکار برای شما استفاده می‌کند.
بین‌المللی فکر کنید
این آخرین نکته احتمالاً یکی از ساده‌ترین و در عین حال مؤثرترین راه‌ها برای تنوع بخشیدن به سبد سرمایه شما است که انواع دارایی‌ها از سراسر جهان را شامل می‌شود. امروزه اقتصاد امری جهانی است و اگر به این موضوع توجه نداشته باشیم ممکن است در دام دارایی‌هایی که فقط در نزدیکی شما هستند گرفتار و محدود شوید. پس با این نگاه، دارایی‌های بین‌المللی را در پرتفوی خود بگنجانید تا از رشد سرمایه‌تان در بازارهای مختلف بهره ببرید. به این ترتیب حتی اگر کشور شما در مقطعی دچار مشکلات اقتصادی شد، از ضررهای بزرگ در سرمایه‌گذاری‌هایتان جلوگیری کرده‌اید.
برای ورود به بازار غیرمتمرکز ققنوس بر روی لینک زیر کلیک کنید.
